關(guān)于內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),有這樣的時(shí)機(jī),要好好記錄下來,這樣我們就可以提高對思維的訓(xùn)練。是不是無從下筆、沒有頭緒?以下是小編精心整理的關(guān)于內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì),歡迎大家分享。
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近日,中國郵政儲(chǔ)蓄銀行召開“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)電視電話會(huì)議,決定用3年的時(shí)間,在全國郵政金融板塊范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。這是郵儲(chǔ)銀行繼20xx年“合規(guī)大討論”、20xx年“合規(guī)大行動(dòng)”、20xx年“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果后,為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管理水平采取的'重大舉措。集團(tuán)公司副總經(jīng)理、郵儲(chǔ)銀行行長呂家進(jìn)出席會(huì)議并講話。
呂家進(jìn)充分肯定了過去三年全行合規(guī)管理工作取得的重要成績,指出內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)是合規(guī)活動(dòng)的延續(xù)和發(fā)展,要提高認(rèn)識(shí),高度重視,將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)作為當(dāng)前一項(xiàng)重點(diǎn)工作來抓,確;顒(dòng)有效貫徹和全面落地;要全員參與,合力推動(dòng),每個(gè)單位、每位員工都要積極投身其中,對照活動(dòng)具體要求,認(rèn)真學(xué)習(xí)、對標(biāo);要借鑒經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),吸收專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的先進(jìn)理念和專業(yè)經(jīng)驗(yàn),使郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)控體系建設(shè)有一個(gè)高的起點(diǎn);要循序漸進(jìn),注重實(shí)效,通過3年時(shí)間的積累和沉淀,使全行內(nèi)控工作實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。呂家進(jìn)強(qiáng)調(diào),在內(nèi)控體系建設(shè)過程中也要注重發(fā)展,內(nèi)控建設(shè)和發(fā)展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”,需要統(tǒng)籌兼顧,協(xié)調(diào)共進(jìn)。
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為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化,提升內(nèi)控管理水平,根據(jù)上級行文件精神和支行當(dāng)前工作安排,10月17日晚,郵儲(chǔ)銀行豐城市支行組織全行員工召開了以“三個(gè)對標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)。
會(huì)上,該支行對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署,對活動(dòng)各階段開展的'內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。同時(shí)該支行一把手黃華偉行長也就活動(dòng)啟動(dòng)做了重要講話,強(qiáng)調(diào)指出“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意義和主旨所在,并對活動(dòng)開展提出了“四個(gè)加強(qiáng)和一個(gè)平衡”要求,即要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化督導(dǎo),加強(qiáng)郵銀配合、明確職責(zé),加強(qiáng)監(jiān)管溝通、及時(shí)反饋,加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí),提升意識(shí),以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系,扎實(shí)穩(wěn)步推進(jìn)活動(dòng)的開展和落實(shí)。
據(jù)了解,本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)目標(biāo)是通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價(jià)對標(biāo),深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距,全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問題;活動(dòng)重點(diǎn)是圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)”、“落實(shí)整改問責(zé)”、“內(nèi)部控制點(diǎn)專項(xiàng)梳理”、“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)考試及知識(shí)競賽”等方面開展。支行旨在通過開展此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng),切實(shí)提高全行員工內(nèi)控知識(shí)、規(guī)范員工合規(guī)操作,提高銀行內(nèi)控管理水平,為郵儲(chǔ)銀行的良好健康發(fā)展保駕護(hù)航。
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學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制,通過老師對知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析,使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系,它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的,都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí),我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點(diǎn):
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總,認(rèn)為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上,認(rèn)識(shí)有偏差,把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來,在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全,是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí);、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,本身沒有處理問題權(quán),有的問題得不到真實(shí)反映,使一些問題被積壓下來,沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,對內(nèi)部控制的評價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系。管理制度也極不完善,貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
二、本人的體會(huì)
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒有正式學(xué)這門課之前,我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作,內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí),我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)。所謂內(nèi)部控制,從靜態(tài)角度講,就是企業(yè)為確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高,以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行,以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,即:其一,它是無時(shí)不控的'———貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二,它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,其三,它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四,它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,沒有例外與“個(gè)案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為:增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人,人是生產(chǎn)力中最活的因素,內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易,那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn),需要持之以恒孜孜不倦,一以貫之。從這一意義上說,自律意識(shí)牢固樹立之日,才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí),從基本面來看,就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即:每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí),從重點(diǎn)對象看,就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識(shí),真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí),要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力,對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,果敢地進(jìn)行調(diào)整,直到清理出隊(duì)伍,以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,這是因?yàn)檫存在削弱其效力的主客觀因素。如:嚴(yán)格檢查,嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查:就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn),事實(shí)為依據(jù),甄別是非,確認(rèn)對錯(cuò),分清主次,界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),不故意夸大或縮小問題,不回避矛盾,混淆是非,不當(dāng)“和事老”,報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。
綜上所述,通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí),使我在今后的工作中,必須忠于職守,弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng),履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng),樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng),帶頭模范執(zhí)行制度,促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營,營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后,我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī),在自己的工作崗位上多出成效,多創(chuàng)佳績,為促進(jìn)公司的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
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為進(jìn)一步提高郵銀內(nèi)控合規(guī)管理水平,近日,郵儲(chǔ)銀行江門市分行在全轄范圍內(nèi)啟動(dòng)了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。郵儲(chǔ)銀行江門市分行計(jì)劃用三年的時(shí)間,在全轄范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”系列內(nèi)控建設(shè)活動(dòng),旨在推動(dòng)內(nèi)控管理工作持續(xù)向前發(fā)展。
郵儲(chǔ)銀行江門市分行在過去三年,通過“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動(dòng)”與“合規(guī)回頭看”系列合規(guī)建設(shè)活動(dòng),在合規(guī)管理工作上取得了顯著的成果。此次內(nèi)控建設(shè)系列活動(dòng)是合規(guī)活動(dòng)的`延續(xù)和發(fā)展。郵儲(chǔ)銀行江門市分行將嚴(yán)格按照“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)”等“三個(gè)對標(biāo)”深入剖析自己,全面梳理和整改存在的問題,全員參與,合力推動(dòng),爭取通過三年的積累和沉淀,推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行江門市分行內(nèi)控合規(guī)工作再上一個(gè)新高度。
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20xx年10月9日,郵儲(chǔ)銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時(shí)間,組織員工開展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)活動(dòng),此次活動(dòng)旨在提高支行的內(nèi)控管理水平,讓支行內(nèi)控水平更上一層樓。
據(jù)悉,此次學(xué)習(xí)活動(dòng)由抗建中路支行支行長主持召開,該支行支行長帶領(lǐng)大家通過學(xué)習(xí)過去幾年銀行發(fā)生的典型案例,為支行員工敲響了警鐘,并根據(jù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的要求,針對“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)”的.三個(gè)對標(biāo),要求支行員工以此為標(biāo)準(zhǔn),對支行內(nèi)控進(jìn)行內(nèi)控達(dá)標(biāo)討論,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,并進(jìn)行整改。
內(nèi)控體系的健全與完善,是金融消費(fèi)者關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容,合規(guī)的操作流程能夠提高消費(fèi)者對銀行的信任度,郵儲(chǔ)銀行此次活動(dòng)的開展,有利于提高該行的內(nèi)控管理水平,增強(qiáng)消費(fèi)者對郵儲(chǔ)銀行的信心,讓消費(fèi)者能夠在享受便捷金融服務(wù)的同時(shí),得到合法的金融權(quán)益保障。
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安全性是銀行經(jīng)營的三原則之一,在社會(huì)經(jīng)濟(jì)不景氣的大環(huán)境下,安全性越加受到各銀行的.重視。內(nèi)控建設(shè)作為銀行安全經(jīng)營的重要內(nèi)容,對銀行發(fā)展具有重要作用。為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),促進(jìn)銀行更加安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)上級行分行關(guān)于做好20xx-2018年“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)文件精神,10月17日,郵儲(chǔ)銀行崇仁縣支行召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)。
會(huì)上,成立了由一把手擔(dān)任內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組并制定了具體活動(dòng)實(shí)施方案。同時(shí),該行領(lǐng)導(dǎo)對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)總體要求等相關(guān)事宜進(jìn)行了宣貫并對本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的“三個(gè)對標(biāo)、一項(xiàng)考試”做了重要布署。該行行長表示,今年是郵儲(chǔ)銀行上市的元年,為達(dá)到與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)和內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)要求,全行要深入查找支行在內(nèi)控管理上存在的差距,全面梳理在內(nèi)控管理上存在的問題并做好整改。
會(huì)后,參會(huì)人員表示將把內(nèi)控建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等重要的位置上來抓,加大對網(wǎng)點(diǎn)資金、信貸員違規(guī)行為及十條禁令等檢查頻次,同時(shí)配合稽查員的檢查,共同做好支行的內(nèi)控建設(shè)工作。
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