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理財經(jīng)理工作心得體會
從某件事情上得到收獲以后,將其記錄在心得體會里,讓自己銘記于心,通過寫心得體會,可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗。那么好的心得體會是什么樣的呢?下面是小編為大家整理的理財經(jīng)理工作心得體會,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
理財經(jīng)理工作心得體會1
一年來,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練,通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認為不但要善于學習,還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的.欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
理財經(jīng)理工作心得體會2
在銀行從事理財工作已逾四年,從懵懵懂懂到胸有成竹,從繁繁雜雜到大道至簡,四年的時間不算長,卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓后,開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑:銀行理財產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財?shù)囊饬x、理財與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”,說那時的理財師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的A股市場尚處于風雨飄堯驚魂未定之中,能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的理財師相當于產(chǎn)品推銷員,對此我不敢茍同,F(xiàn)在的銀行理財產(chǎn)品相對于幾年前來說豐富得多,為理財規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心,本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷,不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了AFP和CFP的培訓,雖然說,在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的`知識,也難以將所學的保險、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識綜合運用到客戶的理財規(guī)劃中,因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務(wù)狀況和全部需求。但是,只要我們具備系統(tǒng)性的理財規(guī)劃知識,并在實際工作中有意識的加以運用,不但自己的理財服務(wù)水平有質(zhì)的變化,服務(wù)的.客戶也會在潛移默化中更新理財?shù)挠^念,善莫大焉!
時至今日,銀行理財師依然面對營銷任務(wù)的壓力,但我的工作原則是:營銷任務(wù)放一邊,領(lǐng)導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心,實實在在為客戶利益著想,建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上,實現(xiàn)投資收益的最大化,讓客戶成為理性的投資者,才能使理財成為有源之水、有本之木。其實,客戶利益與銀行長期利益是一致的。
以上是本人從事理財工作的一些心得隨想,與大家共勉。
理財經(jīng)理工作心得體會3
離開招行看招行,跳出銷售看銷售,回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯,有很多感觸和值得紀念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護的心得,希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的。開始做理財客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對理財經(jīng)理考核,哪些是重點考核對象,決定了工作如何開展。零售業(yè)務(wù) 指標很多,很難做到全面開花,所以要挑重點?腿旱陌l(fā)展,產(chǎn)品覆蓋率,中間業(yè)務(wù)收入,儲蓄存款。分行每個階段會給理財經(jīng)理重點工作任務(wù),圍繞分行導向開展 工作。
理財經(jīng)理每天的工作
1、參加支行晨會:一 般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會,輪流主持,進行產(chǎn)品學習,總結(jié)銷售賣點及話術(shù)。財經(jīng)播報,財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性,昨日業(yè)績冠軍分享。后面15分鐘全行晨會,通報昨日全行業(yè)績,理財經(jīng)理將行內(nèi)重點銷售產(chǎn)品向全行員工講解,行長對各條線工作進行部署。
2、財經(jīng)時事學習(晨會結(jié)束后):了解國內(nèi)外經(jīng)濟,政治新聞,給客戶發(fā)財經(jīng)播報,一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞,然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶,有幾項是固定的,昨日上證指數(shù),黃金及原油的價格,其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。
3、接下來主要是客戶維護:打開客戶管理系統(tǒng),一般這些維護可以分兩類:
。1) 客戶基本情況類:每個客戶可能都具備這些方面。查看哪個客戶(客戶的'家人)今天生日,一般鉆石及私人銀行級別客戶,或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃,一般金葵花客戶,發(fā)短信及電話祝賀。當然也還有其他方面,能夠促進跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。
(2) 與客戶資產(chǎn)相關(guān):如查看是否有客戶產(chǎn)品到期,進行通知及再銷售。這個客戶購買了萬能險,給他發(fā)結(jié)算利率?蛻糍~戶大額異動聯(lián)系,遇到重大市場變化及時通知 客戶,基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶。這方面以后應(yīng)該越來越重要,畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù),而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要,但不是客戶關(guān)心的價值利益主體。客戶維護工作是一個精耕細作的活。這些工作非常瑣碎,但是非常重要。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個不同點就是:因為賣的是投資品,而非消費品,所以售后服務(wù)特別重要,因為再次購買的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進的地方,離開招行后跑了好多其他銀行,發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到。
4、電話約訪客戶:每天至少給20個客戶打電話。一般上午11點左右,下午3點左右適合給陌生客戶電話。對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律,針對每個人的情況聯(lián)系即可,時間段限制較少。
5、網(wǎng)點約見客戶:一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一部分是比較熟悉的客戶,來銀行他會很自然的跟你打個招呼,聊聊天,幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。
6、上門拜訪客戶:一般下午時間比較多的時候,事先與客戶聯(lián)系,介紹某只產(chǎn)品,上門進行營銷;蚴羌儗侔菰L,拉近與客戶之間的距離。
7、工作日志:今日工作業(yè)績,今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容,今日約見客戶具體名單及內(nèi)容。明日工作計劃,計劃聯(lián)絡(luò)客戶名單。
8、夕會:今日工作匯報,明日工作計劃。對正在銷售的產(chǎn)品進行分析及學習,利用情景演練訓練話術(shù)。
招行的工作還是比較累的,大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時間來做。當然,也比較充實。這是在招行一天的典型工作,其實基本圍繞兩個事展開:開拓新客戶、維護老客戶。當然,這也是天下所有銷售亙古不變的兩項工作,金融銷售也是如此。
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